ПОЛЕЗНЫЕ ССЫЛКИ

  • «Риски, присущие торговле финансовыми инструментами» → Скачать
    Брошюра, опубликованная Ассоциацией швейцарских банкиров (ASB), призвана помочь инвесторам принимать обоснованные решения и сравнивать различные финансовые инструменты.

ИНФОРМАЦИЯ, СВЯЗАННАЯ С ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ О ФИНАНСОВЫХ УСЛУГАХ (FinSA / LSFin)

Цель данного документа — предоставить основную информацию о Федеральном законе о финансовых услугах (LSFin).

LSFin направлен, с одной стороны, на улучшение защиты клиентов, а с другой — на установление сопоставимых условий для предоставления финансовых услуг различными поставщиками (банки, управляющие капиталом и т. д.).

Документ содержит представление о Forward Capital SA (далее — «FWDC»), описание процесса классификации клиентов, перечень предоставляемых услуг и меры защиты, которые их сопровождают.

Обратите внимание, что представленная информация не является исчерпывающей и может обновляться.

ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ О FWDC

Презентация

Основанная в 2012 году, компания FWDC является управляющим капиталом и семейным офисом, предлагающим широкий спектр персонализированных услуг, связанных с администрированием активов и управлением инвестициями.

FWDC предоставляет услуги доверительного управления, инвестиционного консультирования, исполнения и передачи биржевых поручений, а также услуги семейного офиса.

FWDC является швейцарским акционерным обществом, зарегистрированным в Торговом реестре кантона Женева (IDE CHE-407.357.066), с головным офисом в Женеве.

Контактные данные
Forward Capital SA
Quai du Rhône 8
1205 Женева, Швейцария
Тел.: +41 22 321 83 86

Наблюдение и регулирование

FWDC получила авторизацию на осуществление деятельности по управлению капиталом от Швейцарского управления по надзору за финансовыми рынками (FINMA, Laupenstrasse 27, 3003 Берн – +41 31 327 91 00 – ) в декабре 2022 года, в соответствии со ст. 5, п. 1 Федерального закона о финансовых учреждениях (FinIA / LEFin).

FWDC находится под надзором Органа по надзору за финансовыми посредниками и трастами (SO-FIT, rue Pedro-Meylan, 1208 Женева – +41 22 700 73 20 – ) в соответствии со ст. 61, п. 1 и 2 LEFin.

SO-FIT контролирует соответствие деятельности своих членов законодательным требованиям, условиям лицензирования и Кодексу поведения независимых управляющих капиталом. Кроме того, SO-FIT выполняет функции саморегулируемой организации в соответствии с Федеральным законом о борьбе с отмыванием денег (AMLA / LBA). SO-FIT сам находится под контролем FINMA.

КЛАССИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ

Категории

Как поставщик финансовых услуг, FWDC обязана классифицировать клиентов в одну из трех категорий: частные клиенты, профессиональные клиенты или институциональные клиенты.

  • Институциональные клиенты — это государственно регулируемые учреждения, такие как банки, страховые компании, центральные банки или аналогичные иностранные организации.
  • Профессиональные клиенты включают институциональных клиентов, пенсионные фонды, компании с профессиональным управлением ликвидностью и крупные компании.
  • Частные клиенты — все остальные клиенты, не являющиеся профессиональными.

Уровень защиты регулирующими органами зависит от категории:

  • Частные клиенты пользуются наивысшей степенью защиты.
  • Профессиональные клиенты считаются обладающими достаточными знаниями и опытом для инвестиций во все классы активов и способными нести связанные с ними риски.
  • Институциональные клиенты имеют наименьшую степень защиты.

Изменение категории

Клиенты могут в письменной форме запросить изменение своей категории:

  • переход в категорию с меньшей защитой (оптинг-аут),
  • либо в категорию с большей защитой (оптинг-ин).

Частные клиенты, желающие перейти в категорию профессиональных, должны заполнить форму «Классификация клиентов в соответствии с Федеральным законом о финансовых услугах (LSFin)».

ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ

Доверительное управление

Предоставляя мандат на доверительное управление, клиент поручает FWDC управлять активами на дискреционной основе. Управление осуществляется в рамках инвестиционной политики FWDC, выбранной стратегии клиента и с учетом ограничений. Сделки совершаются без предварительного уведомления клиента.

Консультативный мандат

FWDC предоставляет рекомендации по инвестициям в рамках портфеля клиента и согласованной стратегии. Клиент принимает окончательные решения, пользуясь консультационной поддержкой FWDC.

Частным клиентам предоставляется необходимый Ключевой информационный документ (KID) по рекомендуемым финансовым инструментам.

Execution-only (только исполнение)

Услуги ограничиваются исполнением или передачей поручений клиентов без предоставления инвестиционных рекомендаций. Анализ рисков и инструментов полностью возлагается на клиента.

Отсутствие проверки уместности и соответствия:
При использовании услуги execution-only FWDC не проверяет ни уместность, ни соответствие сделок.

ДРУГАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Финансовые инструменты и риски

Основные финансовые инструменты и их риски описаны в брошюре ASB «Риски, присущие торговле финансовыми инструментами».

Инвестиционная вселенная

FWDC использует модель открытой архитектуры:

  • широкий выбор финансовых инструментов (акции, облигации, фонды, структурированные продукты и т. д.);
  • привлечение лучших внутренних и внешних экспертов.

Проверка уместности и соответствия

Согласно LSFin, FWDC обязана проводить проверку уместности и в определённых случаях — соответствия.

  • Уместность: проверяются знания и опыт клиента. Если инструмент признан неуместным, FWDC информирует клиента.
  • Соответствие: учитываются знания, опыт, финансовое положение и инвестиционные цели клиента. Если информации недостаточно, клиент уведомляется и несёт ответственность.

Исполнение поручений

FWDC действует на принципах профессионализма, добросовестности и прозрачности, обеспечивая лучшее возможное исполнение поручений клиентов через банки-депозитарии.

Стоимость и вознаграждения

FWDC взимает плату за услуги, обычно рассчитываемую исходя из активов под управлением и/или результатов.
Компания может получать вознаграждения от третьих сторон (банков-депозитариев, фондов и др.), о чём указывается в договорах.

Конфликты интересов

FWDC принимает меры для предотвращения и минимизации конфликтов интересов. Если избежать их невозможно, клиент уведомляется.

Жалобы

Клиенты могут направить жалобу в FWDC в любое время. Она будет рассмотрена в кратчайшие сроки.

Орган медиации

Если клиент не удовлетворён ответом FWDC, он может обратиться в независимый орган медиации:

OFD Ombudsstelle für Finanzdienstleister
Bleicherweg 10
8002 Цюрих
+41 44 562 05 25
www.ofdl.ch